Всё о кредитах

Выгода лизинга для юридических лиц очевидна не всем. Это популярный способ расширения и модернизации автопарка и производственных мощностей без привлечения кредитных средств. Проверив машину в деле в рамках долгосрочной аренды, предприниматель может выкупить ее или сдать обратно лизингодателю.

Отличия лизинга от кредита при покупке автомобиля заключаются в объеме предоставляемых услуг. В странах с развитой экономикой на лизинг приходится 30 % рынка, в России он до сих пор является малоизвестным сегментом финансовой отрасли.

Факторинг — обмен будущей выручки на денежные средства. Финансовый агент берет на себя дебиторскую задолженность и расплачивается с продавцом вместо покупателя, за что получает фиксированную комиссию. Это банковский инструмент, который способствует быстрому увеличению оборотного капитала компании и позволяет масштабировать бизнес.

Лизинг — передача имущества клиенту во временное пользование или владение с возможностью последующего выкупа предмета договора. Это своеобразная аренда, в стоимость которой включают амортизацию автомобиля, благодаря чему после завершения действия договора машину можно выкупить по доступной цене. Однако лизингополучатель не обязан делать это.

Овердрафт по карте — разновидность краткосрочного нецелевого банковского кредита, возможность перерасхода средств для экстренных нужд или совершения покупок. Чаще всего кредит-овердрафт получают физические лица, которые открыли в финучреждении личный банковский счет, прикрепленный к кредитной или дебетовой карте.

Небольшому бизнесу авто может потребоваться для расширения или создания автопарка. С его помощью можно предоставлять больше услуг или делать это качественнее. Если средств для покупки машины недостаточно, предпринимателю не обязательно просить их в долг или изымать из оборота: всегда можно одолжить у банка на выгодных условиях.

Каждый россиянин хоть стоял перед выбором: что выгоднее и лучше — потребительский кредит или кредитная карта? Стоит сказать, что единственно верного ответа не существует, поскольку все зависит от ситуации.

В отсутствие инвесторов и других источников привлечения средств единственным способом для ИП совершить крупные покупки или осуществить траты на текущие нужды — взять кредит. Индивидуальному предпринимателю как физическому лицу непросто взять кредит на личные нужды.

Малый и средний бизнес часто называют «движущей силой развития экономики». Когда пришла пандемия, его представителям понадобилась поддержка, и государство разработало ряд действенных мер, среди которых особым спросом стала пользоваться программа льготного кредитования «1764».

Собственное благоустроенное жилье — мечта, воплотить в жизнь которую стремятся многие граждане России. Неудивительно, что введение льготной ипотеки произвело на рынке жилой недвижимости настоящий фурор. Программа государственного субсидирования должна была проработать до 1 июля 2021 года в качестве антикризисной меры, но ее продлили до середины следующего года, изменив некоторые условия.

За рубежом большинство людей проживают в арендованных квартирах или домах, не беспокоясь по поводу отсутствия собственных квадратных метров. В России, напротив, многие стараются накопить на свое жилое пространство, получить его в наследство от родителей или оформить ипотеку. Тем не менее рынок аренды постепенно развивается и в нашей стране, что видно по растущему спросу и предложениям.

Реализовать бизнес-идею невозможно без стартового капитала. При наличии достаточной денежной массы вопросы с бизнес-проектом и реализацией задуманного решаются быстро. Сложнее воплотить идею в жизнь, когда денежных средств в наличии и на банковских счетах нет и непонятно, где взять деньги на бизнес и к кому обращаться.

Ипотека с господдержкой — особый тип кредитования на покупку недвижимости, в ходе которого заемщики получают возможность оформить займ по сниженной процентной ставке, а разницу компенсирует государство.

Владельцы спецтехники в России могут без труда получить свободные денежные средства на свои нужды. Для этого достаточно обратиться в финансово-кредитную организацию, которая под залог тракторов, бульдозеров, погрузчиков, лебедок, кранов, бетономешалок и прочих механизмов выдаст займ наличными.

Кредит под залог оборудования — эффективный инструмент развития бизнеса. В отечественных банках займы выдаются под залог эксплуатируемого или покупаемого оборудования, что позволяет представителям бизнеса расширять производственные мощности и развивать свои предприятия.

Люди часто сталкиваются с ситуациями, когда срочно нужны деньги, но накопленных сбережений не хватает. Выходом из положения может стать кредит наличными под залог грузового авто при наличии такой техники.

Реальные истории развода на деньги при поиске кредитов. За 10 лет работы на кредитном рынке наша компания сталкивалась с разными способами обмана доверчивых граждан, начиная с самых простых телефонных разводов "из службы безопасности банка", до более сложных схем, когда мошенники умудряются выудить из доверчивых граждан несколько платежей со все возрастающими суммами

В условиях пандемии государство оказывает активные меры поддержки врачам и медсестрам. В 2020 году в Москве и регионах по инициативе банка «Дом.РФ», поддержанной «Сбербанком», ВТБ и другими крупными финучреждениями страны, осуществляется оформление ипотеки для медицинских работников на льготных условиях.

Беспроцентный кредит на выплату зарплаты сотрудникам — это эффективная финансовая помощь для индивидуальных предпринимателей (ИП), представителей малого и среднего бизнеса, которая позволяет поддержать граждан во время карантина и быстро запустить экономику после выхода из него.

С марта 2020 года на государственном уровне вводятся комплексные меры поддержки для системообразующих и мелких предприятий, обеспечивающих трудовую занятость населения. Во время самоизоляции, обусловленной стремительным распространением коронавируса, индивидуальные предприниматели (ИП), пострадавшие от карантинных ограничений, вправе получить льготный кредит с беспроцентным периодом погашения для своевременной выплаты зарплат и страховых взносов.

Пандемия коронавируса губительно сказалась на малом и среднем бизнесе, стремительно приблизив мировой экономический кризис. Параллельно с этим падение цен на нефть и рост курса доллара в России в свете внедрения карантинных мер привели к падению платежеспособности населения и вынужденном спросе на потребительские займы.

Кредит во время коронавируса в России — не лучший способ оптимизации доходов и расходов, но что делать, если карантин может затянуться на длительный срок, а человеку срочно понадобились деньги на лечение, или нужная для дома вещь продается по акционной цене со значительной скидкой?

Рефинансирование ипотеки в период коронавируса — одна из мер, принятых Центральным банком России для поддержки заемщиков, оформивших кредиты на покупку жилья. Данный вид кредитования предполагает переоформление займов на более выгодных для клиента условиях, однако специальные программы по рефинансированию на время пандемии не разработаны.

На фоне ограничений, обусловленных пандемией новой коронавирусной болезни и стремительным ростом числа инфицированных россиян, Центробанк рекомендовал всем кредитным структурам пересмотреть условия сотрудничества с заемщиками, попавшими в сложную жизненную ситуацию.

Нарастающие темпы инфляции и низкие процентные ставки по ипотечным займам привели к необычайному ажиотажу среди россиян в период с января по март 2020 года. Логика проста: таким образом многие смогли уберечь свои рублевые капиталы от обесценивания, оформив жилищные займы на наиболее выгодных условиях.

Особенности новой государственной программы льготной ипотеки под 6,5% и почему стоит ей воспользоваться.

Кредит при разводе, а точнее раздел долговых обязательств, может стать серьезной проблемой при официальном разрыве семейных отношений.

Расторжение кредитного договора — способ досрочного погашения долговых обязательств, связанный с повышенным риском ввиду низкой лояльности большинства банков к подобной практике.

Погасить кредит материнским капиталом стремятся многие граждане, оформившие долговые обязательства еще до рождения ребенка, что обусловило запуск правительственной инициативы по пересмотру порядка использования целевой субсидии, завершившейся узакониванием обновлений в 2018 году.

Досрочное погашение кредита — процедура частичного или полного закрытия физическим лицом долговых обязательств перед финучреждением.

Рефинансирование кредита — перекредитование, представляющее собой оформление в банке займа для частичного или полного погашения уже имеющихся долговых обязательств.

Документы для кредита, которые необходимо предоставить в банк для оформления кредитного договора, используются службой безопасности и аналитической службой финансовой организации.

Автокредит или потребительский кредит — хорошая возможность купить автомобиль, если на руках нет требуемой суммы.

Погасить ипотеку потребительским кредитом — способ быстрее расплатиться с долгом и снять обременение с залогового имущества.

Ипотека или потребительский кредит — популярные банковские продукты, широко востребованные среди россиян, планирующих покупку недвижимости, однако вызывающие горячие споры между экспертами и рядовыми клиентами финучреждений.

Как справится с ипотекой - интервью генерального директора Роял Финанс Александра Тихончука программе Центральное телевидение на канале НТВ

Рефинансирование ипотеки для семей с детьми — новая программа господдержки, позволяющая молодым родителям сохранить семейный бюджет и оптимизировать затраты на выплату ипотечного кредита.

Переплата по ипотеке является неотъемлемой составляющей договора кредитования, предусматривающего выдачу средств для покупки объекта недвижимости.

Погашение ипотеки многодетным семьям в 2021 году существенно упростилось, поскольку на государственном уровне на эти цели выделяется субсидия в размере 450 000 рублей.

Погашение обременения по ипотеке — обязательная процедура, без проведения которой заемщик, выплативший кредит, не сможет стать полноправным хозяином приобретенной недвижимости. Под обременением принято подразумевать определенные ограничения, накладываемые на жилье, покупаемое в кредит.

Погашение ипотеки материнским капиталом — широко распространенная практика использования материальной помощи, полученной в 2019 году согласно нормативным документам в счет государственной поддержки семьи для создания лучших жилищных условий после рождения второго и следующих детей. Преимущество такого варианта состоит в том, что выделенной субсидией можно закрыть основной долг по ипотеке или уплатить проценты за пользование кредитными ресурсами сразу после получения сертификата.

Помощь в погашении ипотеки со стороны государства — это социальная поддержка в сфере жилищного кредитования, которая помогает россиянам приобретать квадратные метры на более выгодных условиях, чем предполагает обычная ипотека.

После погашения ипотеки многие люди вздыхают спокойно, но жилищную ссуду еще нужно правильно закрыть, пройдя несколько этапов. То есть, после полного погашения ипотечного кредита предстоит сделать много дел, так как последним взносом завершение ипотечных обязательств не ограничивается

Закон об ипотечных каникулах, который подписал президент В. В. Путин — это нормативный акт, определяющий порядок приостановления платежей по кредитам, выданным на покупку жилой недвижимости, для заемщиков, потерявших работу или попавшим в сложную финансовую ситуацию.

Ипотечные каникулы — это закрепленное российским законодательством право заемщика получить паузу при выплате ипотечного кредита или уменьшить размер платежей, если у него случились тяжелые жизненные обстоятельства. Такой перерыв не считается просрочкой, но и не уменьшает сумму основного долга.

Сколько рассматривают заявку на ипотеку, столько и длится волнение потенциального заемщика, осознающего, что от решения банка зависит его будущее. При этом, рекламируя свой кредитный продукт, ведущие кредитно-финансовые учреждения, как правило, акцентируют внимание на оперативности рассмотрения заявлений и принятия решения.

Выгодная ипотека — это адекватная процентная ставка, лояльные требования, предъявляемые к заемщикам, и небольшой размер первоначального взноса. Именно такие критерии перечисляют люди, которые только собираются покупать жилье при поддержке финансовой организации или уже сделали это.

Одобрят ли мне ипотеку в банке можно проверить при оформлении онлайн-заявки на официальном сайте кредитной организации. Этот вопрос волнует многих потенциальных заемщиков, нуждающихся в улучшении жилищных условий и желающих приобрести в кредит квартиру, частный дом или коттедж.

Инструкция по ипотеке предполагает пошаговое выполнение определенных законом обязательных процедур, которые позволят не допустить ошибки и купить квартиру на вторичном рынке без финансовых потерь.

Субсидирование ипотеки — процедура безвозмездного выделения государственных средств на получение займов, обеспеченных объектами жилой недвижимости, или погашения имеющейся задолженности.

Сколько можно рефинансировать ипотеку? Этот вопрос волнует многих людей, так как рефинансирование позволяет снижать действующую процентную ставку и тем самым уменьшать долговую нагрузку.

Долг по ипотеке чреват последствиями для заемщиков, утративших работу, трудоспособность или попавших в иные жизненные перипетии, которые грозят потерей квартиры или дома, приобретенного посредством ипотечного кредита в банке.

Получая ипотеку на 20 лет, невозможно предугадать все события, которые произойдут за этот период. Сегодня многие ипотечные заемщики сталкиваются с непредвиденными проблемами и не могут вовремя платить за ипотеку.

Документы для рефинансирования ипотеки — пакет бумаг, который позволяет переоформить кредитный договор в том же или другом банке на более выгодных условиях.

Документы для ипотеки — список составленных и заверенных в установленном порядке бумаг, необходимых для получения займа под залог объекта недвижимости.

Ипотека без постоянной или временной регистрации места жительства возможна: в Москве некоторые финансово-кредитные учреждения, борющиеся за клиентов, готовы идти на риск, выдавая заем лицам без прописки.

Ипотека при разводе гарантированно обеспечивает супругам неприятности, поскольку на имущество, приобретенное в браке, они имеют равные права.

Ипотека, если есть кредит потребительского характера, оформляется в стандартном порядке, но несет дополнительные риски для сторон.

Погашение ипотеки — распространенная практика снижения долговых обязательств по займу, взятому под залог недвижимости. Внесение дополнительных средств в счет основной суммы долга позволяет уменьшить ежемесячную финансовую нагрузку кредитозаемщика или сократить срок выплаты задолженности.

Переуступка ипотеки — процедура передачи имущественных обязательств, налагаемых при заключении ипотечного договора, третьему лицу.

Купить квартиру, которая находится в ипотеке, ввиду наличия финансового обременения и многочисленных бюрократических сложностей стремятся только самые экономные граждане, которых привлекает недвижимость по низкой цене и не пугают юридические тонкости процедуры.

Продать ипотеку — набирающий популярность финансовый запрос, возникновение которого обусловлено изменением ситуации на рынке потребительского кредитования, личными затруднениями материального характера, изменением семейного положения и другими факторами.

Сопровождение сделок с недвижимостью — востребованная консультационная услуга, заказ которой гарантирует защиту финансовых интересов сторон во время оформления ипотеки, купли-продажи вторичного жилья.

После последних законодательных изменений владельцы доли в квартире теперь обязаны нотариально заверять сделки при продаже недвижимости, ипотеке и ином виде отчуждения. Это же касается и рефинансирования ипотеки

Бывают неприятные ситуации, когда банк теряет закладную или просто не горит желанием отдавать ее. Это уже не такая и редкость. Бумаги теряются при транспортировке, когда закладные везут из главного офиса в филиал, из-за халатной работы сотрудников банка и по другим причинам.

Стоит ли тянуть с покупкой жилья в ожидании дальнейшего падения процентов или пора уже сейчас ловить шанс и оформлять ипотеку. Анализ рынка недвижимости и ипотечного кредитования говорит о там, что сейчас благоприятное время для покупки жилья в ипотеку.

О том как не стать жертвой мошенников пытаясь получить кредит, и почему не стоит обращаться к "черным" брокерам.

Сейчас покупатели все чаще выбирают новостройку, а не жилье на вторичном рынке. Какие же преимущества получает покупатель при покупке новостройки?

Часто сотрудники банков настаивают на обязательном страховании при выдаче кредитов, они уверяют, что отказ от страховки приведет к отказу по кредиту. Теперь вы можете с ними согласиться, но затем в течение 5 дней потребовать возврата страхового взноса на законных основаниях.

Простота получения займов в микрофинансовой организации привлекает многих — деньги в течение часа, только по паспорту и без всяких проверок. Однако оборотная сторона микрозаймов не только в их кабальных условиях.

Сколько можно сэкономить, если рефинансировать ипотеку в другом банке, и в каких случаях это может быть совсем невыгодным. Интерьвью о проблеме рефинансирования ипотеки каналу "Москва 24".

7 наиболее частых причин отказа в ипотеке, в лидерах — испорченная кредитная история и скоринг. Читайте в статье об остальных причинах и о том, как их преодолеть и получить ипотеку.

Пошаговая инструкция как исправить кредитную историю если она испорчена из-за ошибки банка. Такая ошибка дорого обходится клиенту, потому что при последующих обращениях за кредитами клиент получает в любом банке отказ без объяснения причины.

Ждать ли дальнейшего снижения ставок по ипотеке и падения цен на недвижимость или взять ипотечный кредит сейчас. Эксперты утверждают — нужно брать! При выходе страны из кризиса цены неизбежно пойдут вверх, а прекращение субсидирования ставки государством возможно вызовет и повышения ставок по ипотеке.

Как получить кредит на оборотные средства или расширения бизнеса тем предпринимателям, которые сумели адаптироваться к новым экономическим реалиям. Банки фактически прекратили финансирование малого бизнеса, однако бизнесмены могут найти выход из проблемной ситуации взяв потребительский кредит или кредит под залог.

Ипотека с господдержкой по прежнему имеет спрос в 2016 году – ее оформляет каждый четвертый заемщик. Программа действует по всей России, и с каждым годом растет число банков, которые выдают такую ипотеку. Секрет ее популярности прост, государство фактически выплачивает часть кредита банку, помогая покупателям недвижимости. Позвоните нам по телефону, мы бесплатно вас проконсультируем и поможем быстро и правильно оформить документы!

Можно ли сэкономить на ипотеке? Конечно, можно. Необходимо только знать, как это сделать. В статье перечислены как очевидные способы экономии так и более сложные как налоговый вычет и рефинансирование.

Люди, взявшие кредит на покупку жилья сталкиваются с ситуацией, когда банк, в котором взята ипотека, теряет лицензию. Нужно знать, как действовать в подобном случае: кому и как платить по кредиту.

Индивидуальные предприниматели, фрилансеры, сотрудники небольших и средних компаний, которые получают «серую» заработную плату не могут получить справку 2-НДФЛ на свой полный доход, что лишает их возможности взять ипотеку и решить жилищный вопрос. Однако выход есть, и получить кредит под залог недвижимости все-таки возможно. На рынке есть небанковские организации и инвестиционное компании, предоставляющие ломбардные кредиты.

Что делать валютным ипотечникам, людям которые брали ипотечный кредит в валюте до скачка курса и столкнулись с непомерными выплатами: затянуть пояса и переждать, реструктуризировать или рефинансировать в рубли? Ответ зависит от текущей ставки, срока и вашего прогноза на курс рубля.

Российское правительство предоставило уникальный шанс в этом году взять ипотеку всего под 12% годовых. С учетом того что инфляция в 2015 году прогнозируется на уровне 16% и выше, то фактически государство будет доплачивать за ваше новое жилье. Торопитесь подать документы на кредит, так как размер субсидии на эту программу ограничен и получить такую ставку смогут не все желающие!

<p>В настоящее время существует огромное множество способов обмана граждан. И чем эффективнее средства защиты от мошенничества, тем изощрённей аферы. </p>

Рассматривая российские банки как предмет доверия, многие из нас догадываются о несоответствии финансовых показателей банка с его народным рейтингом

<p><em>Рынок кредитных решений всегда остаётся областью услуг, и он также подвержен сезонности. На вопрос о том, <strong>когда выгоднее брать кредит</strong>, не существует однозначного ответа. Всё зависит от цели получения займа. В данной статье будет рассмотрено четыре основных сезона, которые совпадают с временами года. </em></p>

<p><em>На сегодняшний день многие банки предлагают своим клиентам оформить кредит для покупки или строительства загородного дома. Подобные банковские продукты весьма популярны в России, поскольку строящаяся недвижимость стоит намного дешевле, чем уже сданное в эксплуатацию жильё.</em></p>

<p><em>Рынок кредитных решений с каждым днём всё ближе к перенасыщению. И вот уже в нешуточную схватку за потенциального заёмщика, наравне с крупными банками, всё чаще вступают небольшие финансовые учреждения, такие, как ломбарды и микрофинансовые организации</em></p>

<p><em>При оформлении займа важно понимать, из чего складывается процентная ставка. Именной этой теме посвящена наша новая статья. </em></p>

<p><em>Многие из тех, кто собирается открыть своё дело или уже начал пробовать свои силы в роли предпринимателя, уже успели убедиться на собственном опыте, как неохотно банки выдают <strong>кредит под бизнес с нуля</strong>. </em></p>

<p><em><strong>Получить кредит</strong> в банке — не самая простая задача. И причиной тому является огромная масса различных факторов. Узнайте, что необходимо для того, чтобы получить кредит. </em></p>

<p><em>Интернет уже давно стал неотъемлемой частью жизни миллиардов людей по всему миру. Например, в России около 70% населения зарегистрировано в социальных сетях. Такие бурные темпы развития информационных технологий не остались незамеченными и в банковской среде. </em></p>

<p><em>Согласно статистике, подавляющее большинство сделок по <strong>покупке готового бизнеса</strong> осуществляется с привлечением заёмных средств. Предприниматели вкладывают определённую сумму собственных средств, которая обычно составляет 10-40%, остальные же денежные средства предоставляются банками.</em></p>

<p><em>А вы знали, почти все банки в своих договорах прописывают одно условие, согласно которому финансовая организация вправе менять тарифы в одностороннем порядке, но не чаще двух раз в год? С точки зрения банка всё в таком положении вещей справедливо, но для заёмщика -  это нарушение его прав. И именно из-за этого возникает подавляющее большинство конфликтов между обычными людьми и финансовыми организациями.</em></p>

<p><em>Каждый человек, обратившийся с целью получения кредита в банк, надеется на одобрение заявки. Но одного согласия на сотрудничество, полученного от менеджера финансовой организации, не достаточно для получения заветной суммы. </em></p>

<p><em>Службы безопасности банков зачастую преследуют не только злостных неплательщиков, но и обычных людей, которые порой вообще не имеют к финансовым организациям никакого отношения.</em></p>

<p><em>Просрочка выплат по кредиту — это большая проблема, с которой уже успели так или иначе столкнуться многие люди. Обычно при оформлении займа каждый клиент банка уверен в своих силах, но иногда случается так, когда в силу непреодолимых обстоятельств все радужные планы идут крахом. </em></p>

<p>Сегодня мы решили немного развлечь наших читателей, поэтому мы собрали самые необычные случаи кредитования. Вы даже представить не можете, на какие цели люди порой берут кредит! </p>

<p><em>Привыкнув к лёгкодоступным деньгам, население нашей страны быстро и полноценно освоило рынок потребительского кредитования, при этом следя за кредитными предложениями разных банков и не желая упустить очередную акцию, многие из нас стали достаточно серьёзно изучать все тонкости данного вида займа.</em></p>

<p><em>В последнее время весьма актуальным стал способ <strong>кредитования без поручителей</strong>. Хотя еще совсем недавно, чтобы приобрести в кредит телевизор, нужно было уговаривать друзей взять вас на поруки. Что же изменилось?</em></p>

<p><em>Согласно статистике, за последнее время существенно увеличилась доля заёмщиков, имеющий на руках более пяти кредитов, достигнув отметки почти в 10 %. Многих же граждан России всё чаще стал волновать вопрос, сколько кредитов можно взять одновременно.</em></p>

<p><em>Капиталистический мир меняет наше общество, и изменения касаются всех сфер. Изменились подходы даже к образовательным услугам. Если раньше достаточно было получить корочку для того, чтобы вчерашнего двоечника считали специалистом, то сегодня крупные компании начинают ценить именно качество образования. </em></p>